Cómo se estima el rendimiento del SIP
Cada aportación mensual crece al rendimiento esperado, capitalizado cada mes, desde el mes en que se invierte. La calculadora suma el valor de cada aportación al final del periodo. El aumento sube tu SIP un porcentaje fijo una vez al año, como hacen muchos asalariados tras un aumento.
Ejemplo
₹10,000 al mes durante 15 años al 12% anual llegan a unos ₹50 lakh, con ₹18 lakh invertidos. Agregar un aumento anual del 10% sube mucho el resultado.
Preguntas frecuentes
¿Está garantizado un rendimiento del 12%?
No. Los fondos de renta variable han dado algo así en periodos largos, pero el rendimiento cambia año con año y puede ser negativo. Usa una tasa más baja, como 8–10%, para una estimación conservadora.
¿Incluye impuestos?
No. Las ganancias de capital a largo plazo de fondos de renta variable por encima de la exención anual pagan impuesto al rescatar. La cifra mostrada es antes de impuestos.
¿Qué es un SIP creciente?
Un SIP cuyo monto mensual sube un porcentaje fijo cada año. La mayoría de las operadoras de fondos te permite configurarlo al iniciar el SIP.
Fuentes
- AMFI ↗ – datos de fondos de inversión
- Sitio para inversionistas de la SEBI ↗ – cómo funcionan los SIP y el riesgo de mercado