SIP વળતરનો અંદાજ કેવી રીતે લગાવાય છે
દરેક માસિક હપ્તો જે મહિને રોકાય ત્યારથી અપેક્ષિત વળતરે, માસિક ચક્રવૃદ્ધિથી, વધે છે. કેલ્ક્યુલેટર સમયગાળાના અંતે દરેક હપ્તાનું મૂલ્ય ઉમેરે છે. સ્ટેપ-અપ વર્ષમાં એક વાર તમારી SIP રકમ નિશ્ચિત ટકા વધારે છે, જેમ ઘણા પગારદાર રોકાણકારો ઇન્ક્રીમેન્ટ પછી કરે છે.
ઉદાહરણ
12% વાર્ષિક દરે 15 વર્ષ સુધી મહિને ₹10,000, ₹18 લાખ રોકાણ પર, આશરે ₹50 લાખ થાય છે. 10% વાર્ષિક સ્ટેપ-અપ ઉમેરવાથી પરિણામ ઘણું વધે છે.
વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો
શું 12% વળતરની ખાતરી છે?
ના. ઇક્વિટી ફંડોએ લાંબા ગાળે આશરે એટલું આપ્યું છે, પણ વળતર વર્ષે વર્ષે બદલાય છે અને નકારાત્મક પણ હોઈ શકે. સાવચેત અંદાજ માટે 8–10% જેવો ઓછો દર વાપરો.
શું કર સામેલ છે?
ના. વાર્ષિક મુક્તિથી વધુ ઇક્વિટી ફંડના લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ પર રિડીમ કરો ત્યારે કર લાગે છે. બતાવેલો આંકડો કર પહેલાંનો છે.
સ્ટેપ-અપ SIP શું છે?
એવી SIP જેની માસિક રકમ દર વર્ષે નિશ્ચિત ટકા વધે છે. મોટાભાગનાં ફંડ હાઉસ SIP શરૂ કરતી વખતે જ આ સેટ કરવા દે છે.
સ્રોતો
- AMFI ↗ – મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ડેટા
- SEBI રોકાણકાર વેબસાઇટ ↗ – SIP અને બજાર જોખમ કેવી રીતે કામ કરે છે