Hoe het SIP-rendement wordt geschat
Elke maandelijkse inleg groeit tegen het verwachte rendement, maandelijks samengesteld, vanaf de maand van inleg. De calculator telt de waarde van elke inleg aan het eind van de periode op. Een verhoging verhoogt uw SIP-bedrag eenmaal per jaar met een vast percentage, zoals veel werknemers na een loonsverhoging doen.
Voorbeeld
₹10,000 per maand gedurende 15 jaar tegen 12% per jaar groeit tot ongeveer ₹50 lakh, bij ₹18 lakh ingelegd. Een jaarlijkse verhoging van 10% maakt de uitkomst flink hoger.
Veelgestelde vragen
Is 12% rendement gegarandeerd?
Nee. Aandelenfondsen haalden zoiets over lange perioden, maar rendementen wisselen per jaar en kunnen negatief zijn. Neem een lager percentage, zoals 8–10%, voor een voorzichtige schatting.
Is belasting meegenomen?
Nee. Vermogenswinst op lange termijn uit aandelenfondsen boven de jaarlijkse vrijstelling wordt bij verkoop belast. Het getoonde bedrag is vóór belasting.
Wat is een stijgende SIP (step-up)?
Een SIP waarvan het maandbedrag elk jaar met een vast percentage stijgt. De meeste fondsbeheerders laten u dit instellen bij de start van de SIP.
Bronnen
- AMFI ↗ – gegevens over beleggingsfondsen
- SEBI-site voor beleggers ↗ – hoe SIP’s en marktrisico werken