SIP रिटर्न का अनुमान कैसे लगता है
हर मासिक किस्त निवेश वाले महीने से अपेक्षित रिटर्न पर, मासिक चक्रवृद्धि के साथ बढ़ती है। कैलकुलेटर अवधि के आख़िर में हर किस्त की वैल्यू जोड़ता है। स्टेप-अप साल में एक बार आपकी SIP रक़म को तय प्रतिशत बढ़ाता है, जैसे कई नौकरीपेशा निवेशक इंक्रीमेंट के बाद करते हैं।
उदाहरण
हर महीने ₹10,000, 15 साल तक 12% सालाना पर, ₹18 लाख के निवेश से लगभग ₹50 लाख हो जाते हैं। 10% का सालाना स्टेप-अप जोड़ने से नतीजा बहुत बढ़ जाता है।
अक्सर पूछे जाने वाले सवाल
क्या 12% रिटर्न की गारंटी है?
नहीं। इक्विटी फ़ंड ने लंबे समय में लगभग इतना दिया है, लेकिन रिटर्न साल-दर-साल बदलता है और घाटा भी हो सकता है। सावधानी वाले अनुमान के लिए 8–10% जैसी कम दर लें।
क्या टैक्स शामिल है?
नहीं। इक्विटी फ़ंड पर सालाना छूट से ऊपर के लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन पर रिडीम करते समय टैक्स लगता है। दिखाया गया आँकड़ा टैक्स से पहले का है।
स्टेप-अप SIP क्या है?
ऐसी SIP जिसकी मासिक रक़म हर साल तय प्रतिशत बढ़ती है। ज़्यादातर फ़ंड हाउस SIP शुरू करते समय यह सेट करने देते हैं।
स्रोत
- AMFI ↗ – म्यूचुअल फ़ंड के आँकड़े
- SEBI निवेशक वेबसाइट ↗ – SIP और बाज़ार का जोखिम कैसे काम करते हैं